Le classement des pièces ne devrait pas retarder vos dossiers
Vous montez des dossiers, vous ne faites pas du classement
- Vos points dictés deviennent des notes structurées
- Chaque pièce se range dans le bon dossier
- Les pièces manquantes sont relancées au rythme que vous avez fixé
Un dossier de financement, ce sont des dizaines de pièces qui arrivent en vrac (avis d'imposition, relevés de compte, justificatifs), chacune à ranger dans la bonne case, pour la bonne banque, au bon format.
Et quand une pièce manque, c'est à vous de vous en rendre compte, de relancer l'emprunteur, puis de reclasser ce qui arrive enfin. Ce temps-là ne fait avancer aucun dossier.
Concrètement, comment ça marche
Votre suivi de dossier reste le vôtre. Ce qui change, c'est le temps passé à le tenir à jour.
Vous dictez vos points de suivi
En sortant d'un rendez-vous ou après un appel avec une banque, vous enregistrez un point vocal sur l'avancement du dossier.
La dictée devient une note structurée
La transcription est organisée par dossier : statut, pièces reçues, pièces manquantes, prochaine échéance.
Elle se range dans le bon dossier
Chaque note et chaque pièce se classe automatiquement au bon endroit : le bon emprunteur, la bonne banque, le bon type de document.
Les pièces manquantes sont relancées au rythme que vous avez fixé
Quand une pièce reste manquante après un délai que vous fixez, l'emprunteur reçoit une relance sans que vous ayez à y penser.
Le classement n'est que la partie visible
Autour du dossier, d'autres tâches récurrentes du courtage s'automatisent de la même façon.
Le suivi de plusieurs banques en parallèle
Un même dossier envoyé à trois ou quatre établissements : chaque statut est suivi séparément, sans tout reporter à la main.
Le reporting client
Un point d'avancement simple part vers l'emprunteur à intervalle régulier, sans que vous ayez à le rédiger à chaque fois.
Les relances qui s'accumulent
Plusieurs relances sur un même dossier, à des personnes différentes : elles sont coordonnées pour éviter les doublons et les oublis.
Le dossier de financement, je l'ai aussi monté
Chez Hespé, j'ai monté des dossiers de financement bancaire pour des opérations d'investissement immobilier. J'étais de l'autre côté du dossier, mais je connais le jeu : la pièce qui manque au pire moment, la banque qui redemande un justificatif déjà envoyé, les délais qui filent.
Ça change la façon dont j'aborde votre automatisation : pas un classeur numérique de plus, mais un système qui colle à la réalité d'un dossier de crédit qui avance sur plusieurs fronts en même temps.
Un cas type
Ne plus classer ses pièces à la main
La situation : Un courtier en crédit immobilier noyé sous le montage administratif des dossiers.
Ce qu'on mettrait en place : Des comptes-rendus dictés à la voix, rangés automatiquement dans les bons dossiers.
Un audit avant toute promesse
Nous commençons par regarder comment vos dossiers circulent aujourd'hui : vos outils, vos banques partenaires, votre organisation. Nous automatisons ensuite ce qui vous fait perdre le plus de temps entre deux rendez-vous clients, parfois avec un outil qui existe déjà, parfois en sur-mesure.
Voir la méthode en détailCe que nous ne faisons pas
Nous ne touchons ni au conseil, ni au choix de la banque, ni à l'arbitrage sur le montage. Le système tient l'état de vos dossiers ; la négociation reste la vôtre.
Vos rendez-vous clients valent mieux qu'un classement
Un premier échange de 30 minutes, en visio, pour regarder comment vous travaillez et vous dire honnêtement ce qui est automatisable. Partout en France.