Courtier en crédit immobilier : suivre ses dossiers sans les reconstituer
Votre emprunteur appelle. Il veut savoir où en est son dossier. Vous avez quatre réponses possibles, et aucune n'est à jour.
Le montage, vous le maîtrisez. C'est le suivi qui se disperse.
Un dossier, plusieurs banques, autant de fils
Le dossier est parti à plusieurs banques en même temps. Chacune a son format, son interlocuteur, son délai. L'une redemande un avis d'imposition par mail, l'autre appelle pour un relevé de compte, la troisième n'a rien dit depuis la semaine dernière, et vous ne savez plus si c'est normal.
Pendant que vous rouvrez chaque fil pour reconstituer l'état réel, l'emprunteur, lui, ne voit qu'un silence. Dans un financement, un silence se lit toujours comme un problème.
Ce que nous mettons en place : un état unique
Chaque exemplaire du dossier porte son statut, sa date d'envoi, sa pièce en attente. Une demande qui arrive par mail se range au bon dossier et à la bonne banque. Quand un établissement dépasse son délai habituel, vous le savez avant que le client appelle.
La forme dépend de votre façon de travailler : c'est l'audit qui la décide, pas un produit posé tel quel sur votre cabinet.
Ce qui ne s'automatise pas
Le conseil, le choix de la banque, l'arbitrage sur le montage. Le système tient l'état de vos dossiers ; la négociation reste la vôtre.
Vos rendez-vous clients valent mieux qu'un suivi de dossier.
À lire aussi
Comment suivez-vous vos dossiers aujourd'hui ?
Un premier échange de 30 minutes, en visio, pour voir ce qui se disperse chez vous et ce qui peut se tenir en un seul endroit. Partout en France.